Как выбрать страховку ОСАГО обзор рынка и рейтинг компаний

Материал из Википедия страховании Перейти к: навигация, поиск

ОСК
Полное название

ЗАО “Объединенная страховая компания”

Дата основания

20 июня 1990 года

Расположение

Россия – Самарская обл – Самара

Материнская компания

Экспресс Ре

Телефон

(812) 335-94-34

Сайт

www.osk-ins.ru

ЗАО «Объединенная страховая компания» – инновационная страховая компания, входящая в Топ-100 сильнейших страховщиков России. «ОСК» организована на базе лидера страхового рынка Поволжья – страховой компании «Самара-АСКО», обладающей 20-летним опытом работы на страховом рынке. Компания имеет лицензию на 44 вида страхования, в т. ч. ОСАГО.

Принцип объединения для «ОСК» работает на 3-х уровнях: Фундаментальном: «ОСК» объединила в составе своих акционеров фундаментальные компании топливно-энергетического комплекса; Стратегическом: «ОСК» объединена с несколькими страховыми, перестраховочными и финансовыми организациями, образующими страховой холдинг «АСКО»; Тактическом: «ОСК» – это объединение профессионализма сотрудников, финансового потенциала компании, новейших технологий, накопленного опыта, разработанных методик, инноваций и творчества.

Филиалы «ОСК» по России: • Самара • Москва • Санкт-Петербург • Нижний Новгород • Новокуйбышевск • Екатеринбург • Ульяновск • Сызрань • Тольятти • Уфа

• Надежность • Честность • Внимание • Открытость • Доверие • Профессионализм • Инновационный менеджмент • Консервативное финансовое управление

В феврале 2013 года ФСФР приняла решение о выдаче лицензии на осуществление дополнительного вида обязательного страхования – “Обязательное страхование гражданской ответственности перевозчика за причинение при перевозках вреда жизни, здоровью, имуществу пассажиров”.

В июле 2013 года Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг надежности «Объединенной страховой компании» на уровне «А» – «Высокий уровень надежности» и изменило прогноз по рейтингу со «стабильного» на «позитивный». Позитивный прогноз означает высокую вероятность повышения рейтинга в среднесрочной перспективе.

В сентябре 2014 года Рейтинговое агентство «Эксперт РА» (RAEX) повысило рейтинг «Объединенной страховой компании» до уровня «А+» – «Очень высокий уровень надежности». Подуровень рейтинга – третий, прогноз – «стабильный», что означает высокую вероятность сохранения рейтинга в среднесрочной перспективе. Ранее у компании действовал рейтинг «А», третий подуровень с «позитивным» прогнозом.

В августе 2015 года Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») подтвердило рейтинг надежности «Объединенной страховой компании» на уровне «А+» – «Очень высокий уровень надежности», третий подуровень. Прогноз по рейтингу – «стабильный». «Стабильный» прогноз означает высокую вероятность сохранения рейтинга на прежнем уровне в среднесрочной перспективе.

В сентябре 2016 года Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) понизило рейтинг надежности страховой компании «Объединенная страховая компания» до уровня «А» – «Высокий уровень надежности», третий подуровень, прогноз по рейтингу – «стабильный», что означает высокую вероятность сохранения рейтинга на прежнем уровне в среднесрочной перспективе. Ранее у компании действовал рейтинг «А+» – «Очень высокий уровень надежности», третий подуровень, со «стабильным» прогнозом.

Категории: Организации | Аварийные комиссары. Ассистанс и оценщики | Автострахование | ОСАГО | Страхование водного транспорта | Страхование воздушного транспорта | Страхование ГО автовладельцев – добровольное | Страхование грузов | Страхование железнодорожного транспорта | Страхование имущества частных лиц | Страхование имущества юридических лиц | Страхование особо опасных объектов | Страхование от несчастного случая | Страхование ответственности – иное | Страхование ответственности перевозчиков | Страхование профессиональной ответственности | Страхование выезжающих за рубеж | Страхование сельскохозяйственных рисков | Страхование строительно-монтажных работ | Страхование финансовых рисков | Урегулирование убытков

imageПри оформлении ОСАГО важно учитывать не только стоимость полиса, но и то как ведут себя компании при страховом случае — быстро ли осуществляются выплаты, в какой мере они соответствуют причиненному ущербу, много ли бюрократии. Чтобы лучше понять, с кем из страховщиков бывает менее всего проблем и нервотрепки, мы составили рейтинг лучших компаний по ОСАГО в 2021 году.

Скажем откровенно, что, на сегодняшний день, в России нет ни одной компании, которую можно было бы однозначно и безоговорочно назвать лучшей по страхованию ОСАГО. Претензии автолюбителей имеются абсолютно ко всем страховщикам. Однако есть отличия в том, что к одним компаниям много претензий, а к другим — очень много 🙂 Разница по проценту отказа в выплатах тоже весьма заметная. Именно отзывы автомобилистов и показатели по выплатам взяты нами в качестве главных критериев при составлении рейтинга страховых компаний по ОСАГО. Кроме того, учитывались (в меньшей степени) и такие факторы, как суммы выплат, количество офисов, рейтинг финансовой надежности и другие.

По сути, рейтинг Assistances.

info

— это рейтинг добросовестного отношения страховщиков к своим клиентам

.

Последнее обновление: 30.04.2021.

Страховая компания Процент отказа в выплатах Количество офисов в РФ Рейтинг финансовой надежности Где купить
Тинькофф Страхование 4,92 — / — ruBBB+
Компания Тинькофф Страхование, как и банк Тинькофф, работает онлайн. То есть, оформление полиса ОСАГО возможно только через Интернет. При страховом случае все действия, также, предпринимаются дистанционно. Обычно, необходимо сделать фото повреждений и переслать их страховщику, но, в некоторых случаях, для осмотра автомобиля приезжает представитель компании. По отзывам, Тинькофф Страхование работает очень оперативно, особенно, если повреждения автомобиля незначительные. Примеры отзывов о Тинькофф

[свернуть]

АльфаСтрахование 2,29 727 ruAAA
АльфаСтрахование — одна из самых крупных страховых компаний в РФ с уставным капиталом в 15 миллиардов рублей и офисами по всей территории страны. В отзывах часто встречаются жалобы, связанные не столько с выплатами, сколько с оформлением и продлением полиса. Примеры отзывов об АльфаСтрахование

[свернуть]

Астро-Волга 1,84 86 ruBB
Компания основана в 1990 году в Тольятти, но активно выходить на федеральный рынок начала только в 2016 году, и довольно успешно. В настоящее время Астро-Волга имеет офисы по всей России, продает полисы ОСАГО онлайн. Автогражданская ответственность — одно из основных направлений деятельности компании. Примеры отзывов об Астро-Волга

[свернуть]

Согласие 0,9 454 ruA-
Согласие входит в ТОП-10 крупнейших российских страховщиков, работая на рынке страхования с 1993 года. Имеет хорошую сеть офисов на территории страны. Отличительная особенность — весьма низкий процент отказов по выплатам. Примеры отзывов об ОСАГО в Согласии

[свернуть]

Ингосстрах 3,3 392 ruAAA
Одна из самых крупных компаний с уставным капиталом 68,6 миллиардов рублей. Кроме сотен офисов в РФ, имеет представительства за рубежом. Занимается всеми видами страхования. Отзывы о выплатах — как позитивные, так и негативные. Довольно много претензий к оформлению ОСАГО на сайте самой компании. Примеры отзывов об Ингосстрахе

[свернуть]

Zetta 2,8 262 ruA+
Это бывшая швейцарская Zurich, работавшая в России с 1996 года. В 2014 году страховой бизнес в РФ был продан российской компании Олма, сейчас работает под брендом Zetta. То есть, сейчас это никакие не швейцарцы. Примеры отзывов об ОСАГО в Zetta

[свернуть]

РЕСО-Гарантия 2,58 828 ruAA+
Компания с очень большой сетью офисов. На рынке страхования ОСАГО занимает долю около 15 %. Среди акционеров РЕСО-Гарантия — известная французская AXA Group (36,7 %). Примеры отзывов о РЕСО-Гарантия

[свернуть]

Согаз 2,68 287 ruAAA
Согаз — дочерняя компания Газпрома. В последние 10 лет стабильно занимает 1-2 места по сбору страховых премий. Примеры отзывов о Согаз

[свернуть]

ВСК 1,56 498 ruAA
ВСК входит в ТОП-5 страховых компаний по объемам страхования ОСАГО. В 2019 году страховые сборы составили 82,2 млрд. руб., а выплаты — 28,7 млрд. руб. Хорошая ли это характеристика — решать вам. Примеры отзывов о ВСК

[свернуть]

Ренессанс 1,74 145 ruAA-
Одна из стабильно развивающихся компаний. Кроме ОСАГО, занимается ещё 50 видами страхования. Полисы ОСАГО, как правило, предлагает в средней ценовой категории. Примеры отзывов о Ренессанс

[свернуть]

Если вы впервые покупаете полис через Интернет, воспользуйтесь пошаговой инструкцией оформления ОСАГО онлайн.

Как составлялся рейтинг лучших компаний по ОСАГО?

Мы уже называли основные критерии, использовавшиеся при составлении нашего ТОП-10 лучших компаний по страхованию автогражданской ответственности. Расскажем более подробно.

imageПроцент отказов по выплатам. На первый взгляд, для рейтинга вполне достаточно этого показателя. Казалось бы, чем ниже процент отказа, тем выше вероятность, что вы получите выплату при ДТП. Однако этот показатель не дает никакой информации о том, насколько размеры выплат соответствуют реальному ущербу. Нужно отметить, что процент отказов постоянно меняется. В ТОП-10 мы включили компании у которых этот показатель в последние годы, как правило, не превышал 5 %. Соответственно, процент отказов — важная характеристика работы страховщиков по ОСАГО, но он даёт лишь частичное представление о надежности и добросовестности страховых компаний.

Отзывы автомобилистов. Очень важная, но порой субъективная, характеристика, часто используемая для так называемых «народных рейтингов ОСАГО». При составлении рейтинга Assistances.info мы учитывали только те отзывы, где рассказывается о работе страховщиков при осуществлении выплат или ремонтов автомобилей. Отзывы о работе офисов и сайтов страховых компаний при оформлении полисов ОСАГО мы не учитывали. Ещё один момент — мы отсеивали отзывы, вызывающие сомнения в достоверности. К сожалению, в Интернете довольно много заказных отзывов, направленных на искусственное наращивание рейтинга страховщиков, либо, напротив — на подрыв авторитета конкурентов.

Баланс сборов и выплат. Если объяснять простыми словами, то компания, собравшая 100 рублей и выплатившая 1 рубль, не заслуживает доверия, поскольку такой дисбаланс явно указывает на то, что страховщик обманывает своих клиентов. Но, если собрано 100 рублей, а выплачено 150 рублей, то в этом тоже нет ничего хорошего — страховщик движется к разорению.

Количество офисов на территории РФ. Этот показатель говорит не только о серьёзности компании и её доле на страховом рынке, но и о удобстве клиентов.

Рейтинг финансовой надежности. Это самый малоинформативный показатель для потребителя. Насторожить могут лишь компании с рейтингом «С» — с вероятностью банкротства (таких в нашем ТОП-10 нет). Что касается буковок «А» и «В», то высокая финансовая надежность — отнюдь, не синоним добросовестности.

 

Если информация была вам полезна, поделитесь в соцсетях:

Оперативная информация о страховках и ассистансах — на нашей странице в Facebook

Рейтинг ассистансов и страховок — assistances.info

Последние годы многие страховщики не справляются с обязательствами. Это часто приводит к лишению их лицензии и банкротству. С введением обязательного вида страхования ОСАГО появился и рейтинг страховых компаний. Автовладельцы уже не ищут лучшие условия. Их интересует надежность страховщика, качество услуг и процентная оценка выплат при страховых случаях. Финансовая оценка деятельности компании помогает будущему клиенту сделать правильный выбор.

Виды рейтингов

Рейтинг страховых компаний 2018 года составляют специализированные агентства. Они изучают исключительно первичную документацию страховщиков.

Отдельно нужно учитывать народный рейтинг популярности. Здесь действует принцип «Сарафанного радио». Однако он не менее эффективен.

Под рейтинговой компанией подразумевается организация, в которую страховщик подает заявку об оценке его финансового положения. Эксперты изучают документы и делают прогноз на будущее. Позже составляется ТОП лучших страховщиков и публикуется в открытый доступ.

Рейтинг надежности страховых компаний основан на информации, которая передается в Центробанк. Статистические данные и показатели финансовой отчетности размещаются на сайте ЦБ РФ. На основании данных делается анализ:

  • размера сборов по договорам;
  • суммы денежных выплат;
  • количества отказов по страховым договорам;
  • численности соглашений, прироста клиентов.

Народный рейтинг составляется на основании отзывов граждан. Перед заключением договора не помешает узнать, что пишут клиенты компании.

По тактике поведения страховщика составляется общее впечатление и принимается решение о сотрудничестве. Однако при изучении оценок его работы важно помнить, что отзывы часто носят негативный характер. Тогда как выполненные обязательства остаются незамеченными.

Экспертный рейтинг по ОСАГО

Агентство присваивает страховщику класс от А до D. Рейтинг надежности страховых компаний по ОСАГО включает следующие критерии:

Рейтинговая компания «Эксперт РА» сравнивает основные показатели работы страховщиков со среднерыночными. В расчет берется финансовая сторона и критерий платежеспособности страховых компаний.

Надежным игрокам на страховом рынке ставится оценка A++. Сюда входят организации с положительным прогнозом и самым высоким критерием надежности. A+ – характеризует стабильность страховщика. Также наиболее перспективными являются организации с оценкой А.

Рейтинг страховых компаний ОСАГО по надежности за 2019 год (по 5-балльной шкале):

А++ А+ А
Сбербанк страхование Ренессанс Зетта Страхование
ВТБ Страхование АИГ МАКС
Согаз АльфаСтрахование Чулпан
Ингосстрах Либерти Страхование Спасские ворота
Ресо-Гарантия Югория
ЭРГО Сургутнефтегаз
ВСК Независимая страховая группа
Росгосстрах Пари

10 лучших страховых компаний за 4 квартал 2018 года (по страховым выплатам):

Компании с самым высоким процентом отказов по выплатам за 4 квартал 2018 года:

Лучшие страховые компании по количеству заключенных договоров за 2018 год:

Наименование Количество новых соглашений (шт.) Количество отказов по выплатам (шт.)
АльфаСтрахование 50 803 578 14 190
ВТБ Страхование 14 088 604 29 628
Сбербанк 11 644 643 6 487
Ресо-Гарантия 10 293 656 12 535
Ингосстрах 8 184 067 17 205
СОГАЗ 5 298 221 11 915
Либерти Страхование 831 026 1 669

Народный рейтинг страховых компаний

На разных сайтах регулярно проводится голосование среди пользователей. Один из них – Банки.ру. Ресурс представил результаты выбора автовладельцами страховой компании по ОСАГО за 2019 год:

Рейтинг страхования жизни

Лучшие страховые компании (А++) за 2018 –2019 гг.:

  1. Альянс Жизнь.
  2. Ингосстрах-Жизнь.
  3. МетЛайф.
  4. ППФ Страхование жизни.
  5. Райффайзен Лайф.
  6. СиВ Лайф.
  7. Сбербанк страхование жизни.
  8. СОГАЗ-ЖИЗНЬ.

Лидеры имущественного страхования

Рейтинг страхования недвижимости в 2019 году:

При выборе страховой компании нужно изучить рейтинги, почитать отзывы граждан. Однако нужно отсеивать заказные отзывы от конструктивных. От надежности страховщика зависит гарантия выплаты возмещения при наступлении страхового случая.

Финансовый рейтинг страховых компаний

Рейтинг страховщиков формируется исходя из уровня выплат. Он определяется как процентное соотношение взносов и выплат по страховым случаям. Чем выше показатель, тем больше доверия к страховщику. Рейтинг лучших страховых компаний:

  1. Allianz. Концерн появился на российском рынке в 1990 году. Количество клиентов компании превышает 388 тыс. клиентов (физические и юридические лица). Финансовая надежность подтверждается российскими и зарубежными агентствами (например, Fitch Ratings). Объем выплат – 69% (2,19 млрд. руб.) Размер премий – 3,20 млрд. руб.
  2. Геополис. Организация начала свою деятельность в 1993 году. Нынешняя структура страховой группы сформировалась в 2006 году. Геополис специализируется на личном страховании. Объем выплат – 67% (250,25 млн. руб.) Размер премий – 375,03 млн. руб.
  3. КРК. Страховая фирма была основана в 2003 году. Страховщик сотрудничает с государственными предприятиями и крупными корпоративными организациями. Объем выплат – 65% (439,72 млн. руб.). Размер премий – 677,54 млрд. руб.
  4. Макс. Компания была основана в 1992 году. СК Макс предоставляет все виды услуг добровольного и обязательного страхования. Объем выплат – 63% (13,94 млрд. руб.). Размер премий – 22,11 млрд. руб.
  5. Согласие страхование. Организация успешно осуществляет свою деятельность более 25 лет. Региональная сеть насчитывает 350 офисов по всей стране. СК занимается страхованием физических и юридических лиц. Объем выплат – 61% (20 млрд. руб.). Размер премий – 32,89 млрд. руб.
  6. Аско Страхование. Компания была основана в 1990 году. В 1992 году она получила лицензию Минфина. Страховщик является членом РСА и ВСС. Количество клиентов компании превышает 1,2 млн. человек. Объем выплат – 60% (4,32 млрд. руб.). Размер премий – 7,16 млрд. руб.
  7. Объединенная страховая компания. СК была основана в 1990 году. Страховщик имеет разрешение на все виды страхования и перестрахования. Потребителям доступна комплексная защита по всем направлениям. Объем выплат – 57% (1,46 млрд. руб.). Размер премий – 2,55 млрд. руб.
  8. Сургутнефтегаз. Компания была основана в 1996 году. В 2019 году она победила в номинации «Лидер доверия потребителей в сфере страхования». СК оказывает поддержку отечественным производителям, ИП и обычным людям. Объем выплат – 55% (1,58 млрд. руб.) Размер премий – 2,89 млрд. руб.
  9. ВСК. Организация была основана в 1992 году. Региональная сеть насчитывает более 500 филиалов по всей стране. Страховщик имеет стабильную систему перестрахования рисков в крупных международных организациях. Объем выплат – 43%, (28,12 млрд. руб.). Размер премий – 65,72 млрд. руб.
  10. Спасские ворота. Страховая группа была создана в 1999 году. Компания специализируется на корпоративном страховании. Клиенты – крупные промышленные предприятия, фирмы, банки и ТНК. Объем выплат – 40% (417,47 млн. руб.) Размер премий – 1,04 млрд. руб.

Лучшие страховые компании по Москве

Рейтинг страховых компаний Москвы по данным Центробанка за 2019 год:

  1. Альфа страхование (АА+). Средняя сумма возмещения – 92 тыс. руб. Процент отказа по выплатам – 0,24. Актуальную информацию по страховым продуктам можно найти на сайте компании – alfastrah.ru.
  2. СОГАЗ (ААА). Средняя сумма возмещения – 90 тыс. руб. Процент отказа по выплатам – 1,88 %. Детали по страховым продуктам можно найти на сайте компании – sogaz.ru.
  3. ВТБ страхование (AAA). Средняя сумма возмещения – 90 тыс. руб. Процент отказа по выплатам – 8,26 %. Программы страхования представлены на сайте компании – vtbins.ru.
  4. ВСК (A++). Средняя сумма возмещения – 82 тыс. руб. Процент отказа по выплатам – 2,21 %. Актуальные сведения по страховым продуктам можно найти на сайте компании – vsk.ru.
  5. Сбербанк страхование (ААА). Средняя сумма возмещения – 65 тыс. руб. Процент отказа по выплатам – 9,46 %. Программы страхования представлены на сайте компании – sberbank-insurance.ru.
  6. Ингосстрах (ААА). Средняя сумма возмещения – 60 тыс. руб. Процент отказа по выплатам – 0,51 %. Детали по страховым продуктам можно найти на сайте компании – ingos.ru.

Калькулятор страхового полиса

Для расчета стоимости полиса ОСАГО можно воспользоваться онлайн калькулятором. Подобные программы обычно размещены на сайте страховщика.

Также можно произвести расчеты самостоятельно. Формула для расчета стоимости полиса:

П = ТБ × КТ × КМБ × КВС × КО × КМ × КС × КН × КП
Где, ТБ – базовый тариф, КТ – территориальный коэффициент, КБМ – коэффициент бонус-малус, КВС – коэффициент возраст-стаж, КО – ограничивающий коэффициент, КМ – коэффициент мощности двигателя, КС – коэффициент сезонности, КН – коэффициент нарушений, КП – коэффициент срока страхования.

Где лучше покупать страховку

Чтобы сэкономить на страховке, достаточно сравнить базовую ставку в разных организациях. Однако при выборе страховщика стоимость услуг не является ключевым фактором. Также нужно почитать отзывы, узнать мнение знакомых, которые пользуются услугами страховщиков. При необходимости можно позвонить на горячую линию или посетить отделение интересующей организации.

Не стоит пользоваться услугами сомнительных компаний. Последствия сотрудничества с недобросовестным страховщиком:

  • отказ в страховой выплате;
  • риск банкротства компании;
  • изменение правил не в пользу клиента;
  • продажа поддельных и потерянных ранее полисов;
  • продажа не полностью заполненных бланков;
  • навязывание дополнительных услуг.

Реестр действующих страховщиков представлен на сайте Центробанка. Также известные организации регулярно встречаются в рейтинге страховых компаний России.

Плюсы и минусы страхования

Преимущества страхования:

  1. При наступлении страхового случая, клиент получает возмещение, превышающее первоначальные вложения. В период действия договора может наступить более одного страхового случая.
  2. Накопительное страхование – способ накопления денег.
  3. При инвестиционном и накопительном страховании по истечении страхового периода клиенту возвращаются уплаченные взносы + возможная прибыль.
  4. Взносы при страховании жизни, не подлежат разделу при разводе и не могут быть изъяты кредитором.
  5. Уплата прямых и косвенных убытков страховщиком.

Недостатки страхования:

  1. Банкротство или лишение лицензии страховщика.
  2. Невыгодные условия при расторжении договора. Например, страхователь теряет часть уплаченных взносов.
  3. Необходимость уплаты обязательных платежей.

Основные критерии оценки

Согласно закону №40-ФЗ от 25.04.2002 владельцы любых транспортных средств должны страховать свою автогражданскую ответственность. Это прописано в ст. 4 указанного закона. Выбрать лучшего страховщика можно, если ознакомиться с рейтингом фирм.

Для оценки деятельности компаний, которые занимаются страхованием, берется несколько критериев. Такой комплексный подход позволяет создать наиболее объективный рейтинг. Учитывается:

  • надежность компании;
  • размер уставного капитала;
  • отзывы и оценка деятельности страховщика реальными клиентами;
  • размер суммы страховых выплат.

В зависимости от показателей работы присваиваются определенные категории рейтинга. Наиболее высоким считается показатель «А». Его могут получить лишь надежные фирмы, которые при наступлении страхового случая моментально выплачивают возмещение.

Оценку «В» получают те фирмы, у которых нет проблем с ликвидностью, но у них бывают задержки по выплатам. Рассматривать организации, которым по результатам анализа получили «C», «D» или «E», не рекомендуется.

  • Класс А++ Исключительно высокий уровень надёжности
  • Класс А+   Очень высокий уровень надёжности.
  • Класс А     Высокий уровень надёжности.
  • Класс В++ Удовлетворительный уровень надёжности.
  • Класс В+   Невысокий уровень надёжности.
  • Класс В     Низкий уровень надёжности.
  • Класс С++ Очень низкий уровень надёжности.
  • Класс С+   Неудовлетворительный уровень надёжности.
  • Класс С     Неисполнение обязательств.
  • Класс D     Банкротство.
  • Класс Е     Отзыв лицензии (не по инициативе компании).

Правила выбора страховой

Желательно выбирать компанию, которая занимается страхованием гражданской ответственности автовладельцев уже не первый год. Доверять стоит лишь тем, кому присвоен рейтинг надежности «А». В основе официального рейтинга компаний ОСАГО лежат данные бухгалтерской отчетности и сведения из Центробанка. Они не позволяют объективно оценить работу страховщиков.

Периодические издания автомобильной тематики, статистические компании иногда создают свои «народные» рейтинги. Они основываются на отзывах автовладельцев.

Рейтинговые агентства

В России есть несколько агентств, которые составляют свои списки наиболее надежных фирм.

НРА (Национальное рейтинговое агентство) оценивает работу лишь тех компаний, которые сами дают доступ к необходимой информации.

Эксперт РА оценивает:

  • объемы работы страховых фирм;
  • величину капитала;
  • соотношение положительных/отрицательных решений по выплатам.

Надежным компаниям обычно присваивается показатель «А++». У них стабильный прогноз развития. С большой долей вероятности можно предположить, что и в последующие годы ситуация не изменится.

Экспертный рейтинг страховых компаний по ОСАГО

Рейтинг составлен агентством RAEX (Эксперт РА), на основании комплексной оценки финансового состояния страховой компании, эффективности управления и инвестиционными рисками.

Страховая компания надежность уровень выплат вероятность судебного иска отзывы итоговый рейтинг
AIG (АИГ) 4,5 21% 2,32% 4 3,8
Альфастрахование 4,3 43% 0,67% 2 3,9
Альянс /бывш. РОСНО 3,6 110% 4,65% 3 3
ВСК 4,1 45% 8,51% 2 3,1
ВТБ старахование 4,6 29% 10,47% 3 3,5
Ингосстрах 4,6 56% 0,13% 2 4
МАКС 4,5 92% 13,83% 2 3,4
РЕСО-Гарантия 4,4 52% 1,41% 2 3,9
Росгосстрах 4,6 52% 13,09% 1 3,3
СОГАЗ 4,8 53% 1,37% 2 4,2

Надежность, отзывы (негативные) и итоговый рейтинг рассчитывается по пятибалльной шкале.

Рейтинг надежности страховых компаний по ОСАГО

Рейтинг надежности страховой рассчитан по пятибалльной шкале.

  • СОГАЗ — 4,8
  • ЭРГО (ERGO) — 4,7
  • ВТБ Страхование — 4,6
  • Ингосстрах — 4,6
  • Росгосстрах — 4,6
  • АИГ /бывш. Чартис — 4,5
  • Сургутнефтегаз — 4,5
  • МАКС — 4,5
  • РЕСО-Гарантия — 4,4
  • Чулпан — 4,4
  • Спасские ворота — 4,4
  • РСХБ-Страхование — 4,4

Рейтинг страховых компаний по выплатам ОСАГО

Страховая компания Средняя выплата по ОСАГО
Геополис 118 333 ₽
Верна 103 440 ₽
Альянс 86 338 ₽
Благосостояние Общее страхование 80 000 ₽
Московия 72 751 ₽
Стриж им. С. Живаго 71 667 ₽
АСКО 71 203 ₽
Ренессанс Страхование 70 846 ₽
Подмосковье 70 435 ₽
Росгосстрах 69 362 ₽

Народный рейтинг страховых компаний

Народный рейтинг страховых составлен на основе отзывов клиентов и голосования через социальные сети.

  • АО «Интач Страхование»
  • Ренессанс Страхование
  • АльфаСтрахование
  • Зетта Страхование
  • Югория
  • Армеец
  • Ингосстрах
  • ЖАСО
  • Тинькофф Страхование
  • УралСиб Страхование
  • БИН Страхование
  • РЕСО-Гарантия
  • ВСК
  • СОГАЗ
  • Энергогарант
  • Согласие
  • МАКС
  • Росгосстрах
  • МСК

Оценка и анализ деятельности СК

Видео: Анализ страховых компаний и как правильно выбрать

Лучшие страховые компании по Москве

Эксперты на основании статистики Центробанка оценили деятельность различных фирм и создали список.

Лидирующие позиции удерживает СО «ЖАСО». У нее минимальный процент отказов (всего 0,5%). Размер компенсаций у нее тоже не велик и в среднем составляет практически 45 тыс.руб. А это меньше среднего уровня возмещения на 3 тыс.руб. По оценке RAEX и РА «Эксперт» компании присвоен исключительно высокий уровень А++. Общегодовые взносы по ОСАГО соствляют 2,5 млн. руб.

Не хуже показатели и у компании «Югория». Они отказали в возмещении ущерба 0,7% клиентов. Сумма взносов у них 3,1 млн. руб. Основным акционером общества является Ханты-Мансийский АО. Но это не значит, что она работает лишь в его пределах. У компании более 60 представительств в Федерации. Средняя сумма выплат – 44 тыс. руб. Но по данным РА «Эксперт» компании присвоена оценка «А», ее рейтинг находится под наблюдением. Аналитики говорят, что это развивающаяся компания.

СК «МАКС» на рынке еще с 1992 года. Но страхованием ОСАГО она занимается с 2003г. Ведь на этот вид деятельности нужна специальная лицензия. Это прописано в ст. 1 закона 40-ФЗ от 25.04.2002. Отказывает СК «МАКС» 0,8% обратившихся клиентов. Сумма среднего страхового возмещения у этой компании невелика – 35,4 тыс. руб. По анализу РА «Эксперт» это надежная компания со стабильным прогнозом развития. По программе ОСАГО сумма взносов в СК «МАКС» составляет 3,7 млрд. руб.

СД «ВСК» является одной из наиболее крупных в Федерации, клиенты по ОСАГО принесли 18,2 млрд. руб. «Военно-страховая компания» уже дважды удостаивалась благодарности от Президента за проведенную работу. Но по количеству отказов она занимает 4е место – 1,4%. По показателям средняя сумма компенсации составляет 42 тыс. руб. РА «Эксперт» подтверждает надежность данного страхового дома. Ему присвоен рейтинг «А++».

Показатели отказов у фирмы «Альфа-страхование» такие же, как и у СД «ВСК». Средняя сумма выплат у них несколько ниже – 41,8 тыс. руб. Общая сумма взносов у них составляет 10,6 млрд. руб. Это компания, которой РА «Эксперт» присвоило рейтинг «А++». Прогноз развития у нее стабильный.

Сумма страховых выплат в САК «Энергогарант» немного выше – 45,6 тыс. руб. Но отказывают они 1,5% обратившихся клиентов. Если судить по общей сумме взносов, то компания не слишком популярна. Общая сумма страховок по ОСАГО составляет 2,8 млрд. руб.

«Уралсиб» предлагает достаточно высокую среднюю сумму компенсации – практически 51 тыс. руб. Но отказывает данная организация 1,9% своих клиентов. По полисам ОСАГО было привлечено 6 млрд. руб. Рейтинговое агентство «Эксперт» оценивает уровень надежности «Уралсиб» как «А+». Он был повышен, дальнейший прогноз развития – стабильный.

Популярностью пользуется дочерняя компания нефтедобывающего предприятия «Транснефть» с одноименным названием. С 2013 года ее владельцем стала фирма «СОГАЗ». По данным РА «Эксперт» с 2011 года она удерживает позицию «А++». Но выплаты у нее невелики – средняя сумма компенсации составляет 17,5 тыс. руб. Отказывает она 2,4% клиентов. Но страхуются у нее немногие. Общая сумма вложений по полисам ОСАГО составляет 0,4 млрд. руб.

СПАО «Ингосстрах» дает отказ 3,3% обратившихся людей. Размер компенсации у них составляет в среднем 40,5 тыс.руб. Общая сумма страхования по полисам ОСАГО составляет 15,5 млрд. руб. Это надежная компания с рейтингом А++ и стабильным прогнозом дальнейшего развития.

Одной из наиболее известных является «Росгосстрах». Если оценивать размер страховых взносов, то это одна из крупнейших компаний. Они равняются 77 млрд. руб. Также у ПАО СК «Росгосстрах» одна из наиболее больших сумм возмещения – она равняется 53,6 тыс. руб. Правда, с отказом в возмещении убытков сталкиваются 3,5% всех обратившихся. Уровень надежности А++ по оценкам РА «Эксперт» у компании держится с 2008 г.

Но это еще не все рейтинговые страховщики. Не стоит забывать о «РЕСО-гарантия» с рейтингом А++. Сумма страховых взносов по ОСАГО достаточно велика и составляет 27,6 млрд. руб. Но у них большое количество отказов – 4,8%. Сумма возмещения – 43,8 тыс. руб.

Достаточное большая сумма среднего уровня страховых возмещений у группы «Ренессанс-Страхование». Они выплачивают практически 53 тыс. руб. Но отказывают выплачивать компенсацию они 5,1% обратившихся.

При выборе страховой компании необходимо учитывать все эти данные. Только так можно будет подобрать лучшего страховщика, который при наступлении страхового случая обязательно выплатит полагающееся возмещение.

Рассчитать ОСАГО онлайн (калькулятор)

Рейтинг надежности страховых компаний способность страховой компании в полном объеме выполнять свои финансовые обязательства, как текущие, так и возникающие в ходе страховой деятельностиВЫСОКАЯ НАДЕЖНОСТЬПРИЕМЛЕМАЯ НАДЕЖНОСТЬНИЗКАЯ НАДЕЖНОСТЬ

Компания / группа компаний Рейтинги надежности «Эксперт РА«
BTA Insurance Company A++
Адонис A
АИГ A+
АКОМС A
АльфаСтрахование A++
Альянс A++
Ангара A
АРСЕНАЛЪ A
АРТЕКС A
Астро-Волга B++
БелИнгострах A
БИН Страхование A
Британский Страховой Дом B+
ВСК A++
ВТБ Страхование A++
Гайде A
Гелиос Резерв B++
Геополис A
Гефест A+
Группа Ренессанс Страхование A++
Группа Росгосстрах A++
Группа «ВСК» A++
Группа «Капитал» A++
Гута-Страхование A+
Д2 Страхование A
ДальЖАСО A
ДАР A
Дженерали ППФ общее страхование A+
Евро-Полис A
ЖАСО A+
ЖАСО «Литер-полис» A
Железнодорожный страховой фонд A
Ингосстрах A++
Интач Страхование A
КАМА РЕ A
МАКС A++
Медэкспресс A+
Межотраслевой страховой центр A
НАСКО A
Национальная страховая группа A
НСГ- Росэнерго B++
Объединенная страховая компания A
ОРАНТА A+
Пари A+
Помощь A
Проминстрах B++
Регард страхование B++
РЕГИОНГАРАНТ A+
РЕСО-Гарантия A++
Рослес Ре B++
РСК «Стерх» A+
РСЦ A
Северная Казна A
Сервисрезерв A
СК АЛРОСА A+
СК Екатеринбург A
СК Московия B++
СК РОСЛЕС B++
СК Транснефть A++
СК «Инвестиции и Финансы» A
СК «Независимая страховая группа» A
СК «Резонанс» A
СК «СОЮЗ» B++
СК «Фьорд» A
СОГАЗ A++
Согласие A++
Спасские ворота A+
Страховая бизнес группа A
Страховая группа МСК A+
Страховая группа УралСиб A++
Страховая группа «АСКО» A
Страховое общество «Сургутнефтегаз» A+
Страховой центр «СПУТНИК» A
ТИТ A+
ТЭСТ-ЖАСО A
Цюрих A+
Чрезвычайная страховая компания A+
Чулпан A+
ЭКИП B
Энергогарант A++
ЭРГО Русь A+
ЮжУрал-АСКО A
ЮЖУРАЛЖАСО A
Юнити Ре A++

Источник: «Эксперт РА» по данным компаний, приславших анкеты

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий